Sigorta ve finans temsiliyetinde dijital dönüşüm, teklifi, poliçeyi, vade takvimini ve tahsilatı aynı omurgada tutmaktır. CRM müşteriyi hatırlar; vade katmanı yenilemeyi bağlar. Vade defterde, teklif mailde, tahsilat bankada durursa müşteri rakibe geçtiğinde nedeni yazılmaz. Dijital dönüşüm yeni bir teklif şablonu değil; yenileme ve tahsilatı tek karta indirmektir. Bağer Teknoloji, Türkiye genelinde özel yazılım yazan bir yazılım şirketidir. Hazır paket veya kullanıcı başı lisans satmaz. Yazılım firmanın işine göre yazılır. İlk görüşme ücretsizdir. İletişim: bagertek.com/iletisim/
Dijital dönüşüm · CRM · vade
Sigorta ve finans
Sigorta ve finans temsiliyetinde dijital dönüşüm, teklifi, poliçeyi, vade takvimini ve tahsilatı aynı omurgada tutmaktır. CRM müşteriyi hatırlar; vade katmanı yenilemeyi bağlar.
Vade defterde, teklif mailde, tahsilat bankada durursa müşteri rakibe geçtiğinde nedeni yazılmaz. Dijital dönüşüm yeni bir teklif şablonu değil; yenileme ve tahsilatı tek karta indirmektir.
CRM hangisinin neden alındığını, itirazı ve aile portföyünü taşır. Danışman değişince hafıza silinmez.
Vade, tahsilat ve evrak iş emri gibi kapanır. Bağer Teknoloji hazır sigorta yazılımı satmaz. Branş, acente ve tahsilat ritminizi dinler.
CRM bu işte ne yapar
Müşteri, teklif, itiraz ve yenileme konuşması tek kartta durur.
ERP ve operasyon
Vade takvimi, tahsilat ve evrak aynı poliçe izinde kapanır.
Bu işte işe yarayan parçalar
Hepsi birden dayatılmaz. Sizin tempo ve kuralınıza uyanlar seçilir.
Randevu ve Hatırlatma
Takvim, çakışma ve hatırlatmayı tek yerde tutar.
Yenileme ve hasar randevusu pencere kaçınca poliçe ölür.
Satış Hafızası
Görüşme ve teklif geçmişini unutmayan dijital satış asistanı.
Risk notu ve itiraz unutulursa teklif şaşar.
Ses Köprüsü
Gelen ve giden aramayı yazıya döker, CRM kartına bağlar.
Hasar ve teklif çağrısı yazılmazsa dosya kör yürür.
Tahsilat Takibi
Alacak kimin işi olduğunu bırakmaz.
Taksit ve iptal görünmezse komisyon yalan söyler.
Nakit Nabız
Vade, tahsilat ve nakit ritmini sürprizsiz tutar.
Acente nakit, prim ve iade ritmine bağlıdır.
Kampanya Motoru
Herkese aynı SMS yerine ritme göre kampanya üretir.
Kasko yenileme ile BES aynı SMS değildir.
Lead Radar
Gelen talebi ayıklar; soğuk formu sıcak fırsata çevirir.
Web ve referans ayıklanmazsa acente soğuk arar.
Müşteri Segmentasyonu
RFM ve davranışa göre kiminle nasıl konuşulacağını ayırır.
Filo, bireysel, sağlık — üç ritim.
WhatsApp Entegrasyonu
Sohbet personelin telefonunda ölmez; karta düşer.
Kaza fotoğrafı sohbette kaybolur; hasar gecikir.
KPI ve Satış Raporları
Karar Excel kopyasından değil, canlı panelden çıkar.
Yenileme, iptal, üretim — üç KPI.
Bu alandaki işler
Aynı sektör, farklı tempo. Kendi işinize tıklayın.
Elementer acente
Poliçe, vade, tahsilat.
Hayat / BES
Uzun takip, taksit, ayrılma.
Sağlık sigortası
Provizyon, yenileme, evrak.
Filo sigortası
Araç listesi, hasar, vade.
Nakliyat sigortası
Sefer, evrak, hasar.
DASK / konut
Yenileme, adres, hasar.
Tarım sigortası
Parsel, hasar, eksper.
Sorumluluk sigortası
Sözleşme, vade, evrak.
Broker ofisi
Çok şirket, teklif, karşılaştırma.
Banka şube sigorta
Müşteri, çapraz, vade.
Hasar eksper koordinasyon
Randevu, foto, rapor.
Kredili ürün satış
Başvuru, evrak, tahsilat.
Leasing / finansman
Dosya, vade, teminat.
Faktoring
Fatura, vade, risk.
Yatırım danışmanlığı (operasyon)
Randevu, evrak, takip.
Muhasebe ofisi (portföy)
Beyan, randevu, evrak.
Mali müşavirlik ağı
Mükellef, iş emri, vade.
Tahsilat / icra operasyonu
Dosya, arama, ödeme.
Filo kiralama finansmanı
Sözleşme, vade, araç.
Kurumsal risk brokerliği
İhale, teklif, yenileme.
Sık görülen dağınıklık
Vade takvimi defterde, teklif mailde, tahsilat bankada. Müşteri rakibe geçer, kimse nedenini yazmaz.
Nasıl kuruyoruz?
Dinleriz
Vade, tahsilat ve evrak iş emri gibi kapanır. Bağer Teknoloji hazır sigorta yazılımı satmaz. Branş, acente ve tahsilat ritminizi dinler. Elementer acente ile Hayat / BES aynı etiket gibi durur; pratikte kuralı ayrı öğrenilir.
Gösteririz
Müşteri, teklif, itiraz ve yenileme konuşması tek kartta durur. Vade takvimi, tahsilat ve evrak aynı poliçe izinde kapanır.
Ne satmayız
Sigorta ve finans için herkese aynı yazılımı satmayız. Elementer acente, Hayat / BES, Sağlık sigortası, Filo sigortası aynı vitrin etiketi değildir; her birinin tempo ve kuralı ayrı öğrenilir.
Uygulamada dikkat edilenler
Vadeyi 30 gün önce görün
Vade günü aramak geç kalmış satıştır.
Hasar fotoğrafını karta alın
Sohbet klasörü dosya değildir.
İptal nedenini yazın
Fiyat, hizmet, rakip — üç ayrı kök.
Filoyu bireyselden ayırın
Aynı kampanya kurumsalı gücendirir.
Komisyonu tahsilata bağlayın
Üretim yüksek, kasa boş — klasik acente tuzağı.
İlk adım
Ücretsiz keşif yeter. İşinizi anlatırsınız, ekranda bir ön örnek görürsünüz. Beğenirseniz teklif yazılır. Yazmak için /iletisim/ yeter.
Sık sorulanlar
- Sigorta şirketi paneli yetmez mi?
- Şirket paneli poliçe keser. Omurga yenileme, çağrı, hasar ve tahsilatı sizin ritminize bağlar. Hazır sistem satmıyoruz.
- Sigorta ve finans sistemini kim kuruyor?
- Bağer Teknoloji yazar. Yazılım şirketidir; Türkiye’nin her ilinde ve yurt dışında uzaktan veya yerinde çalışır. Hazır paket yok. Sigorta ve finans sürecinizi dinleyip önce örnek gösteririz.
- Hangi parçalar bu işe girer?
- Randevu ve Hatırlatma, Satış Hafızası, Ses Köprüsü, Tahsilat Takibi, Nakit Nabız, Kampanya Motoru, Lead Radar, Müşteri Segmentasyonu, WhatsApp Entegrasyonu, KPI ve Satış Raporları ihtiyaca göre seçilir. Hepsi birden zorunlu değildir; ritminize uyanlar kurulur.
- Sigorta ve finans içinde hangi işler var?
- Elementer acente, Hayat / BES, Sağlık sigortası, Filo sigortası, Nakliyat sigortası, DASK / konut, Tarım sigortası, Sorumluluk sigortası, Broker ofisi, Banka şube sigorta, Hasar eksper koordinasyon, Kredili ürün satış, Leasing / finansman, Faktoring, Yatırım danışmanlığı (operasyon), Muhasebe ofisi (portföy), Mali müşavirlik ağı, Tahsilat / icra operasyonu, Filo kiralama finansmanı, Kurumsal risk brokerliği. Her birinin kendi sayfası vardır.
- İlk adım nedir?
- Ücretsiz keşif yeter. İşinizi anlatırsınız, ekranda bir ön örnek görürsünüz. Beğenirseniz teklif yazılır. Yazmak için /iletisim/ yeter.